意大利银行提示:账户必须实名制

13/02/2018



2月6日意大利银行协会针对银行活期账户、存折流通及是否记名等问题再次做出提示。意大利银行协会表示,对现金而言,储户依然可以凭借有效单据在银行账户上存、取金额超过3000欧元的现金,只有在不同名下的账户之间转账时,会受到3000欧元的限制。事实上,个人账户凡超过5000欧元的流动都会被税务部门为银行设置的自动监控软件上报给税务部门。

此外,在意大利开具的现金支票、银行支票等,如果金额超过1000欧元,除了要填写详细的日期、地址、收款人、金额及签名外,还需注明“不可转让”。如果支票上没有签名的话,要注意金额不能超过1000欧元。

目前意大利政府已明令禁止以任何形式办理的匿名银行账户或以假名开户的存折,同时也不得在国外设立匿名的银行账户或以假名开户的存折,只允许人们在实名账户之间进行交易。对于此前存在的匿名或不记名账户,政府将给予一段过渡时间进行销户,截止日期在2018年12月31日,目前匿名账户已禁止转账交易。如有违反上述规定的行为,税务部门将视其严重性给予处罚。如果冒名虚假开户,一经查实将根据账户中的金额进行10%至40%的处罚。

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